Met een Persoonlijk Financieel Plan geeft u richting aan uw toekomst

Een persoonlijk financieel plan geeft u inzicht in uw financiële situatie. Het geeft antwoord op de vragen als:

- Hoe staat ik er nu voor en hoe in de toekomst.

- Wat moet ik doen om mijn doelen te verwezenlijken.

- Hoe is mijn positie of die van mijn gezin bij arbeidsongeschiktheid, werkloosheid en of overlijden.

- Het laat ook zien wat de overheid doet en wat de overheid niet doet.

- Hoe is de financiële situatie na pensionering.

- Moet ik wel of niet gaan sparen voor de kinderen en hoe doe ik dat.

- Moet ik wel of niet mijn uitvaart verzekeren en bij wie doe ik dat.

- Betaal ik niet te veel aan verzekeringen.

En zo zijn er zoveel vragen en met ons Persoonlijk Financieel Plan gaan wij daar nader op in.

Het Persoonlijk Financieel Plan bestaat uit het volgende stappenplan:

1. Inventarisatie: uw situatie wordt volledig in beeld gebracht, zoals uw inkomen, vermogen, schulden, verzekeringen, hypotheek, enz.
2. Risico-analyse: alle mogelijke risico's worden onder de loep genomen. De belangrijkste risico's zijn het in beeld brengen van de gevolgen bij overlijden - arbeidsongeschiktheid - werkloosheid en pensioen.
3. Doelstellingen: Alle doelstellingen worden in beeld gebracht. Dat kan bijvoorbeeld zijn het aanschaffen van een auto, het kopen van een woning, het starten van een eigen bedrijf, het kunnen reizen en trekken in de toekomst of puur kunnen genieten van de oudedag en zo kunnen er nog veel meer doelstellingen zijn.
4. Persoonlijk Financieel Plan: Wij adviseren u hoe u uw doelen kunt bereiken. Wij maken een uitgebreid Persoonlijk Financieel Plan, waarbij ons motto Beter geregeld voor minder geld een belangrijke rol speelt. Doelen kun je op vele manieren bereiken en wij zoeken naar creatieve en alternatieve oplossingen die u geld besparen dan wel zo weinig mogelijk kosten om uw doelen te bereiken.

Maar bij de 4 stappen blijft het niet

In elke fase van het leven veranderen doelen. Er vallen er af en andere komen er bij. Bij SpaarZorg worden de risico's dan ook stelselmatig onder de loep genomen, anders is een plan snel verouderd. Wij sturen dan ook jaarlijks een nieuw inventarisatieformulier en als u veranderingen aangeeft, dan nemen wij daarna contact met u op.
Wij werken adviesvrij

Wij zijn volledig adviesvrij.

Wij zijn niet gebonden zijn aan welke financiële instelling dan ook. Na bespreking van het advies heeft u 2 mogelijkheden:

 

1.  U vraagt zelf, waar dan ook offertes aan en wij beoordelen de offertes en adviseren u t.a.v. de keuze.
   Wij werken dan uitsluitend als financieel consultant.
2. Wij regelen voor u de aanvraag. Om er voor te zorgen dat er ruim aanbod van mogelijkheden is, werken wij met volmachtbedrijven, inkoopcombinaties en rechtstreeks met banken en verzekeraars. Ook in deze situatie willen wij onafhankelijk zijn. Dat betekent simpelweg dat wij geen afsluitprovisie ontvangen. Per advies brengen wij u een vast bedrag in rekening.
   Wij werken als financieel consultant en bemiddelaar.

Advies en vergoeding

Wij hebben veel ervaring en kunnen de tijdsbesteding goed inschatten. Voor het opstellen van een Persoonlijk Financieel Plan werken wij voor een vast bedrag . In ons dienstverleningsdocument hebben wij al onze adviezen, de uit te voeren bemiddeling en de te leveren nazorg beschreven en wij hebben tevens de daarbij behorende vergoeding vermeld.

Het persoonlijk financieel plan

Om een persoonlijk financieel plan op te stellen hebben wij heel wat gegevens nodig. Die gegevens vragen wij u door middel van ons klantprofiel. Uw gegevens zijn volledig beveiligd en blijven ook bewaard en u bent de enige die toegang heeft. Ook wij hebben geen toegang. Alleen als u de gegevens verzendt, worden de gegevens in ons systeem opgenomen en gaan wij voor u aan de slag.